120 млн в год. Сколько денег теряют белгородцы из‑за финансовых мошенников

Суммы огромные

В 2017-м зафиксировали 1 234 преступления, в 2018-м – 1 757, а в 2019-м – уже 2 883. Около половины из них приходится на операции с банковскими картами под самыми разными предлогами, в 30 % случаев белгородцы вносили предоплату за покупку товаров (в том числе в Интернете), 10 % – аферы, связанные с переводом денег «для помощи» близкому родственнику.

«Родственник попал в беду – самый дедовский способ, все про него знают и, тем не менее, очень сильно попадаются, – констатировал врио начальника областного УМВД Валерий Медведев. – По нему проходят самые большие суммы денег. Молодёжь, как правило, попадается на мошенничества в социальных сетях, заказывая товары в интернет-магазинах, люди 25–40 лет – на мошенничества, связанные с блокировкой банковской карты, люди от 40 и более лет ведутся на схему «родственник попал в беду».

Фото: Иллюстрация Елены Байтингер

По данным Центробанка, на каждую 1 000 рублей операций с использованием банковских карт приходится 2–3 копейки, похищенных мошенниками. За 2019 год с платёжных карт россиян увели 5,7 млрд рублей.

7 из 10 случаев несанкционированного списания денег приходится на методы так называемой социальной инженерии. В 47 % случаев хищений денег с банковских карт происходит из‑за того, что мошенники получают доступ к электронному личному кабинету. Пароли, логины, код из СМС – злоумышленники под разными предлогами выманивают конфиденциальные сведения и потом через сеть подставных счетов выводят со счетов своих жертв все сбережения.

Одна из популярнейших схем – звонок лжебанкира, после которого люди или добровольно переводят свои деньги, чтобы их «обезопасить», на счета мошенников, или сами выдают секретные сведения о своих банковских картах:

«19 февраля белгородке позвонил неизвестный, преставился сотрудником Центробанка, – привёл свежий пример начальник следственного управления Юрий Баранов. – Сказал о попытке несанкционированного снятия денег и что ей нужно перевести деньги на расчётный счёт. Получил обманным путём сведения о банковской карте и CVV-код и через удалённый доступ перечислил свыше 2 млн рублей на свои счета».

Фото: Иллюстрация Елены Байтингер

Претендовать на возмещение потерянных сумм в большинстве случаев жертвы мошенников не могут.

«Условия договора между клиентом и кредитной организацией предусматривают конфиденциальность, и если гражданин добровольно сообщает свои платёжные данные, то он нарушает условия договора, и ему не возмещают похищенные суммы, – пояснил, управляющий Отделением Белгород Банка России Андрей Беленко. – Именно поэтому банки компенсируют клиентам сегодня лишь каждый седьмой похищенный рубль. По итогам 2019 года кредитные организации возместили всего 935 млн рублей, то есть лишь 15 % от всего объёма похищенных денег».

Расследовать сложно

В Белгородской области мошенничества с использованием информационно-телекоммуникацинных технологий составляют 18 %, то есть почти пятую часть всех совершённых преступлений. Одна из главных причин, по которой такие дела сложно расследовать – почти в 100 % они имеют межрегиональный характер. Мошенники работают по всей стране, применяя сложные схемы транзакций денег и методы конспирации, используют сим-карты и другие средства связи, оформленные на других лиц. Мошенники, которые орудуют в Белгородской области, обрабатывают жертв в других регионах и наоборот.

«В Прохоровском районе осудили мошенника, который работал из исправительной колонии в Адыгее, – привёл пример Юрий Баранов. – Он использовал способ «родственник попал в ДТП». На его счету 9 преступлений. Его наказали тремя годами лишения свободы. Аналогичным образом 11 преступлений совершил в нашем регионе житель Волгограда».

Сейчас в производстве открыт ряд уголовных дел, в том числе в Белгороде изобличена одна гражданка, которая совершила более 30 преступлений, связанных с продажей товаров в «Инстаграме».

Фото: Иллюстрация Елены Байтингер

Изначально, по словам врио начальника белгородской полиции, телефонными мошенничествами занимались в основном люди, сидящие в тюрьме. А сегодня мошенником может оказаться кто угодно.

«Сейчас люди уже поняли, что это серьёзный доходный бизнес, и по расследуемым уголовным делам мы понимаем: создаются специальные кол-центры, с использованием высоких технологий, подбираются специальные люди. И самое страшное – мы регистрируем то, что уже простые граждане, та же молодёжь, думает: почему бы не дать какое‑то объявление и собирать с кого‑то деньги?»

В следственных отделах Старого Оскола и Белгорода по расследованию преступлений, связанных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, создали специальные отделы. Белгородские правоохранители съездили в 43 командировки в разные субъекты России: в Волгоградскую, Орловскую, Липецкую, Тульскую, Самарскую, Кемеровскую, Челябинскую области, Краснодарский край.

«Вторая сложность – взаимодействие с банками и операторами сотовой связи: получение информации о транзакциях зачастую занимает два-три месяца, – добавил Баранов. – А деньги перечисляются моментально, и снимают их тоже в день совершения преступления. Этот процесс регламентировал федеральным законодательством, но есть уже законодательные инициативы, чтобы этот процесс регламентировать, и чтобы правоохранители могли быстрее получить сведения, необходимые для раскрытия преступлений».