Белгородцев предупредили о нелегальном интернет-кредиторе

Информацию о кредиторе DigiCash внесли в предупредительный список, сообщили в белгородском отделении Банка России. С июля 2025 года регулятору постоянно поступают жалобы, связанные с работой этого интернет-проекта. 

Платформа рекламирует предоставление займов как в криптовалюте, так и в рублях по текущему курсу. При этом создатели проекта открыто заявляют об отсутствии лицензии на осуществление финансовой деятельности на территории России.

К обращениям люди прилагают копии договоров займа, в которых в качестве займодавца указана компания Сrypto ai trading limited, зарегистрированная в Великобритании. Взаимодействие с клиентами осуществляется исключительно через мессенджеры и соцсети, включая «Телеграм».

На ресурсах проекта, в том числе на зеркальных сайтах и в телеграм-каналах, пользователям предлагают зарегистрировать личный кабинет, получить заём на криптокошелёк и обменять цифровую валюту на деньги. Эти же каналы используются для сбора персональных данных, которые впоследствии применяются для агрессивного взыскания задолженности.

С 7 октября по 9 декабря 2025 года инициировали блокировку 33 интернет-ресурсов, связанных с проектом DigiCash. Информацию о нём внесли в соответствующий перечень и регулярно обновляют по мере выявления новых сайтов и каналов.

Белгородское отделение Банка России рекомендует белгородцам внимательно подходить к выбору финансовых организаций и избегать взаимодействия с нелегальными участниками рынка. Для проверки легальности деятельности компании достаточно воспользоваться официальным сайтом Банка России.