Размер шрифта:
Изображения:
Цвет:
25 января 2022,  09:45
 642

Коллективные инвестиции как защитный актив в условиях сильной волатильности на рынках

Как себя вести в условиях текущей турбулентности, рассказал директор филиала инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Белгороде Роман Смелянский

Коллективные инвестиции как защитный актив в условиях сильной волатильности на рынкахФото: pixabay.com
  • Статья
  • Статья

Новый 2022 год обещает стать более волатильным, чем предыдущий. Январь уже показал нам, как настроены инвесторы: многие стали активно выходить из акций роста и переходить в акции стоимости.

Индекс широкого рынка S&P 500 с начала января провалился на 7 %, а технологический индекс NASDAQ Composite показывает просадку почти 12 %. На рынки оказывает давление высокая инфляция, а также ястребиная риторика ФРС США, которая указывает на повышение ключевой ставки уже в марте, а также на более скорое начало сокращения объёма активов на балансе. 

Негативно будет сказываться и возможное появление новых штаммов коронавируса. Но за любым снижением так или иначе следует рост, рынок не может постоянно падать, поэтому период просадки – хорошее время, чтобы войти в перспективные активы.

Какую тактику выбрать инвестору в 2022 году

Когда хочется минимально вникать в мир фондового рынка, то стоит присмотреться к коллективным инвестициям. Фонды, в которые входит широкий спектр активов, будут хорошей точкой касания, если спокойнее начинать с минимально рискованных вложений. В текущей обстановке на рынках пассивные инвестиции в БПИФ и ETF могут стать отличным способом диверсифицировать портфель и таким образом минимизировать риски. Самостоятельно отбирать акции – задача не из простых. Приходится анализировать рынок, бизнес-модель компании, а такой подход требует много времени и опыта. Поэтому проще и быстрее подобрать себе в портфель различные фонды.

ПИФы включают в себя набор ценных бумаг, которые следуют в рамках определённой стратегии. Приобретая паи нескольких паевых фондов, инвестор вкладывается сразу в несколько десятков компаний, таким образом получая готовый диверсифицированный портфель. При этом инвестору нет необходимости разбираться в нюансах и анализировать рынок – за него это делает управляющая компания фонда.

 

Коллективные инвестиции как защитный актив в условиях сильной волатильности на рынках - Изображение Фото: pixabay.com

Что нужно знать о ПИФах и ETF

Фонд экономит ваше время и силы на поиск и покупку ценных бумаг.

За управление фондом УК берет с клиента комиссию. 

Фонды бывают нескольких типов: закрытый (ЗПИФ), открытый (ОПИФ), интервальный (ИПИФ) и биржевой ПИФ (БПИФ). Также есть ETF – это тот же биржевой фонд из ценных бумаг, но зарегистрированный за пределами России.

Цена БПИФов зависит от стоимости активов, в которые инвестированы средства фонда.

ПИФы и ETF – простой способ купить акции, облигации и другие активы с минимальными затратами.

До 1 апреля 2022 года у инвесторов появится новая возможность диверсификации портфеля – ожидается допуск зарубежных неспонсируемых ETF на российские биржи. Также в этом году владельцы паёв смогут получать дивиденды и купоны из фондов. Сегодня они реинвестируются в рамках ПИФов и БПИФов.

Портфель из фондов

Несмотря на то, что покупка фондов – это уже хорошая диверсификация, стоит приобретать фонды также на разные активы: акции, облигации, инструменты денежного рынка, золота и т. п.

Давайте рассмотрим несколько фондов, которые могут стать отличным дополнением к вашему портфелю. 

Традиционно наиболее безопасным активом являются облигации. «Фридом Финанс» выпустил ЗПИФ «Фонд ВДО развивающихся российских компаний», сформированный из нескольких десятков малых и средних компаний. Поскольку ставка по купонам высокодоходных облигаций превышает ключевую ставку ЦБ на несколько процентов, то данный фонд выступает отличной альтернативой банковскому вкладу. Купонный доход в данном ЗПИФ распределяется между пайщиками ежеквартально, кроме того, вы можете продать паи фонда в любой момент. В ЗПИФ ВДО по состоянию на вторую половину января 2022 года входит 24 выпуска эмитентов из различных отраслей экономики. В случае, если финансовое положение компании ухудшается, то бумага исключается из состава фонда.

 

Коллективные инвестиции как защитный актив в условиях сильной волатильности на рынках - Изображение Фото: pixabay.com

 

Прекрасной диверсификацией обладает ещё один фонд от «ФридомФинанс» – ИПИФ «Индустрии будущего». Это готовый портфель из компаний-лидеров инновационных индустрий. Паи номинированы в долларах, так что это ещё одна дополнительная диверсификация по валютам. В состав входят 33 компании из 11 наиболее перспективных индустрий, способных через 10–20 лет совершить прорыв, ведь они развиваются в таких направлениях, как искусственный интеллект, космические технологии, зелёная энергетика, электромобили, биотехнологии и другое.

Если ваш аппетит к риску возрос, то можно присмотреться и к более сложным инструментам, таким как IPO. Для неквалифицированных игроков прямое участие в первичных размещениях недоступно, но можно приобрести ЗПИФ «Фонд первичных размещений». Фонд получает существенную аллокацию в каждом размещении. В состав входят десятки компаний с высоким потенциалом к росту. При этом, когда новый более интересный эмитент выходит на IPO, он попадает в фонд вместо менее перспективного.

Приобрести паи перечисленных фондов можно у брокера, а также в онлайн-магазине Freedom24

Адрес филиала в Белгороде:
ул. Князя Трубецкого, д. 24, офис 305
Тел.: +7 (472) 277–77–31
Email: belgorod@ffin.ru

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.

Лицензия ООО «Управляющая компания «Восток – Запад» (ОГРН 1056405422875) от 24 августа 2010 года №21-000–1–00749 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами). Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8 495 191–83–21.

ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы 20.04.2020 за № 4025. ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Индустрии будущего» – правила доверительного управления Фондом зарегистрированы 6.08. 2019 за № 3802.

Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений» – правила доверительного управления зарегистрированы 05.02.2020 г. за No3964.

На правах рекламы

Ваш браузер устарел!

Обновите ваш браузер для правильного отображения этого сайта. Обновить мой браузер

×