Правильным путём
«Автоследование» – разработка компании «ФИНАМ», которая позволяет людям подавать поручения брокеру на совершение сделок на бирже, не зависимо от глубины их познаний о ценных бумагах и наличия свободного времени», – говорит директор белгородского представителя АО «ФИНАМ» Сергей Кравцов.
Программу признали инновацией года, и за её разработку компания получила премию «Основа роста – 2015»**, которая присуждается за значимые достижения в области поддержки малого и среднего бизнеса России.
Суть автоследования проста, как всё гениальное. У каждого опытного инвестора свои торговые стратегии, приносящие доход. Он профессионал и знает, что делает, умеет вовремя подстроиться под движения рынка. Вы далеки от мира котировок и без «подсказки зала» вряд ли отличите форвард от фьючерса, тем не менее вы тоже хотите зарабатывать как профессиональный трейдер. Тогда вы открываете свой счёт в брокерской компании и подключаете его к счёту опытного специалиста – все проводимые им операции пропорционально копируются на вашем счёте.
«Автоследование» стало более доступной альтернативой доверительному управлению, ведь, чтобы воспользоваться последним, необходима была сумма от 1 млн рублей. Здесь же из множества стратегий можно выбрать ту, которая доступна вам по финансам. Есть стратегии с «финансовым порогом», другими словами «входом», в 500 тыс. рублей, а есть с 50 тыс. рублей.
За то, чтобы получить возможность повторения по вашему счёту сделок профессионала, брокер с вас будет удерживать вознаграждение в размере 6 % годовых величины совокупности денежных средств и стоимости ценных бумаг, учитываемых на клиентском счёте***.
Из множества дорог
На сервисе сomon.ru 300 стратегий специалистов АО «ФИНАМ» и авторские стратегии клиентов АО «ФИНАМ». Есть высокоспекулятивные стратегии – доход по ним может достигать 1 000 % годовых, но и риски высоки. А есть стратегии, ориентированные на инвестирование, доход по ним ниже, зато и риски минимальны.
«Мы, конечно, рекомендуем стратегии специалистов АО «ФИНАМ», потому что более уверены в них, ведь многие стратегии работают по 5–10 лет и по итогам года, как правило, выходят в плюс, статистику можно проверить, – продолжает Сергей Кравцов. – Но это не значит, что остальные стратегии хуже. Выбор зависит от разных факторов: кому‑то важно знать, на каких инструментах она строится, кто‑то смотрит на доходность, кто‑то на максимальный риск, а кому‑то нужно знать личность трейдера и его принципы работы».
Заглянуть в будущее, увы, не подвластно никому, можно лишь предполагать, поэтому брокер не может гарантировать доход, более того – это противозаконно. Но, основываясь на статданных и исторической давности стратегии, с определённой долей вероятности можно говорить, что если все годы стратегия приносила прибыль, то и в этом году наверняка будет в плюсе. Владелец счёта волен свободно распоряжаться им: совершать сделки самостоятельно, отключаться от одной стратегии и подключаться к другой, пополнять счёт и снимать с него средства. В случае закрытия счёта вывести деньги можно за день, при этом прибыль, полученная за время нахождения в стратегии, останется у владельца счёта.
Наиболее популярны проверенные временем стратегии «Синергия» и «Пилигрим» и молодая «D1».
«Синергия». Работает 10 лет, доходность по прошлому году – 89,9 %* годовых, минимальная сумма – 250 тыс. рублей
Ведёт её управляющий трейдер компании «ФИНАМ», специалист отдела биржевого рынка Алексей Белкин. В портфеле много инструментов, в числе которых фьючерсы на золото, нефть марки Brent, индекс РТС, доллар/рубль и другие.
«Это говорит о том, что можно зарабатывать не только на среднесрочных трендах, которые формируются на товарном, валютном и фондовом рынках, но и на краткосрочных сделках. Очень правильное соотношение риска и доходности», – комментирует Сергей Кравцов.
На «Синергию» подписаны больше 3 тыс. человек, и за все 10 лет по итогам года стратегия всегда в плюсе, хотя максимальная просадка доходила до 34,6 %.
«Минимальной суммы достаточно для большинства сделок по стратегии, но, если рынок активизируется и цены начнут расти, её может не хватить, и тогда сделка не состоится. Поэтому для каждой стратегии указана ещё рекомендованная сумма, при которой все торговые операции будут повторяться с точностью 99,99 %», – говорит Сергей Кравцов.
«Пилигрим». Работает 8 лет, доходность по прошлому году – 79,7%*, минимальная сумма – 100 тыс. рублей
Это тоже стратегия Алексея Белкина. Она оперирует только одним инструментом – фьючерсом доллар/рубль и проводит еженедельные сделки.
За всё время существование максимальная просадка – 26 %, но по итогам года стратегия никогда не выходила в минус. За «Пилигримом» пошли 2,8 тыс. подписчиков.
«Основной риск при автоследовании – это эмоции. Многие клиенты болезненно переживают момент просадки и начинают судорожно отключаться, когда кривая в самом низу, тем самым несут убытки, – говорит Сергей Кравцов. – Это главная стратегическая ошибка, потому что отключаться нужно на самом пике стратегии или когда кривая только-только пошла вниз, а подключаться, наоборот – в моменты максимальной просадки, чтобы поймать все восходящие тренды. Тогда можно существенно нарастить доходность по итогам года».
«D1». Работает 1 год, доходность – 767 %*, минимальная сумма – 70 тыс. рублей
Собственную стратегию директора представителя АО «ФИНАМ» в Иваново Алексея Мамонтова можно назвать просто волшебной. Как и «Пилигрим», она работает только с фьючерсом доллар/рубль, но использует более рискованные схемы работы, хотя результат говорит о том, что риск вполне оправдан.
«Такой эффект получился благодаря использованию технического анализа, – говорит Сергей Кравцов. – Система эффективно отслеживает движения валютной пары и в зависимости от направления тренда проводит операции купли-продажи».
Стратегия зарабатывает как на повышающих, так и на понижающих трендах. Сделки проходят от нескольких дней до недели.
Личный опыт
Альберт Сороколетов, подключившись к стратегии «Синергия», за последний квартал на 15 % увеличил свои инвестиции:
«В компании «ФИНАМ» полтора года. Самому сидеть за компьютером времени нет, поэтому выбрал «Автоследование». Долго анализировал риски разных стратегий, доходность и минимальный порог для входа. Решил начать со стратегии «Пилигрима»: там умеренные риски, хорошая доходность и невысокий стартовый вход. За полгода заработал порядка 50 % и решил перейти на стратегию «Синергия», где больше рисков, больше доходность. За последний квартал сумма увеличилась на 15 % за вычетом налогов и комиссий.
Прежде чем довериться роботу, необходимо посмотреть динамику стратегии за последние 5–6 лет, и если она стабильна – можно доверять. При этом не надо забывать, что получать прибыль от торговли на бирже, как зарплату, невозможно. Надо рассматривать эти инвестиции как долгосрочные перспективы, а не основной источник дохода. Ведь за квартал может быть до 30 % просадки, потом она выровняется, но и к этому нужно быть готовым. На своём опыте могу сказать, что работать надо с профессионалами. Мне специалисты АО «ФИНАМ» сильно помогли, к ним всегда можно обратиться за консультацией, даже если ты не в ладах с компьютером, всегда можно подойти в офис, настроят, покажут, расскажут.
Доход от сервиса «Автоследование» дополняет моё финансовое положение, а на перспективу рассматриваю доверительное управление».
*Указан прирост стоимости активов модельного портфеля, составленного по стратегии «D1», «Синергия», «Пилигрим» за 2015 год. Перед началом торговли на финансовом рынке рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ», организаторов торговли, законодательством РФ, иной информацией и документацией. Результаты инвестирования в прошлом не могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций ввиду её многофакторности. Результат на конкретном счёте может отличаться и зависит в том числе от суммы инвестиций, тарифного плана и конкретной рыночной ситуации в момент совершения сделок. Доходность не гарантируется. Брокерские услуги оказывает АО «ФИНАМ». Представитель АО «ФИНАМ» в Белгороде – ООО «ФинИнвест Белгород», Свято-Троицкий бульвар, 1, тел.: +7 (4722) 205454.
**«Автоследование» – платная услуга АО «ФИНАМ», оказываемая на основании дополнительного соглашения, позволяющая формировать и направлять брокеру в режиме алгоритмической торговли поручения на сделки. Торговый алгоритм клиент выбирает самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и внутренних убеждений. Доходность не гарантируется.
Сервис «Автоследование» признан лучшим проектом в номинации «Инновация года» в рамках премии «Основа роста – 2015».
*** Подробнее об условиях дополнительного соглашения о предоставлении сервиса программы Comon («Автоследование») можно узнать у представителя АО «ФИНАМ» в Белгороде.